Jak poznám, které ETF jsou nejlepší pro diverzifikaci?

Diverzifikace s ETF je fakt důležitá, aby ses vyhnul velkým ztrátám. Když vybíráš ETF, koukej na jejich strukturu a to, co všechno pokrývají. Široce diversifikované indexové fondy jako S&P 500 nebo MSCI World ti dají expozici napříč mnoha sektory a regiony. Naopak tematické ETF jsou víc riskantní, protože se zaměřují na konkrétní trendy nebo sektory, což může být fajn, ale i dost volatilní.

Podívej se i na náklady a poplatky – čím nižší, tím lépe pro tvé výnosy. Když chceš kombinovat různý typy aktiv, tak klidně zkombinuj akcie s dluhopisy a třeba i nějaké komodity. Například můžeš mít ETF zaměřené na akcie, pak nějaké dluhopisové ETF a k tomu třeba zlato.

Jestli chceš víc vyvážené portfolio, snaž se mít zastoupení v různých sektorech jako technologie, zdravotnictví nebo energie. A nezapomeň na geografickou diverzifikaci – americké ETF jsou super, ale zkus i Evropu nebo rozvíjející se trhy.

Vybírat konkrétní ETF je o tom, co chceš dosáhnout. Třeba Vanguard Total Stock Market ETF jako základ a k tomu nějaké ETF na dluhopisy jako iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF by mohly být dobrá volba. Hlavně si zjisti, co fondy obsahují a jak reagují na tržní změny.

Diverzifikace u ETF je fakt důležitá, a jak to udělat, to chce trochu prozkoumat. Nejlepší ETF pro diverzifikaci jsou obvykle ty, co sledují široké trhy, jako S&P 500 nebo MSCI World. Tím dostaneš vystavení mnoha různým sektorům a firmám, takže i když jedna akcie spadne, ostatní to můžou vykompenzovat.

Při výběru ETF se podívej na náklady, protože i drobné poplatky se časem nasčítají. Tematické ETF můžou být fajn pro specifické trendy, ale můžeš se s nimi dostat do rizika, že trefíš špatný sektor.

Mysli taky na regionální rozložení – víc než jen USA. Můžeš zkusit fondy zaměřené na rozvíjející se trhy nebo Evropu. Co se týče aktiv, kombinace akcií s dluhopisy a třeba i komoditami jako zlato ti pomůže rozložit riziko.

Jaké konkrétní ETF? Třeba Vanguard Total Stock Market ETF nebo i nějaký globální fond jako iShares MSCI ACWI. Vždycky koukej na výkon a volatilitu těch fondů v minulosti a jak se chovají v různých tržních podmínkách. To ti dá dobrou představu, jestli budou vyhovovat tvému risk profilu. Hlavně neházej všechny vejce do jednoho košíku!