Kdy rebalancovat své ETF portfolio?

Rebalancování portfolia bys měl zvažovat, když se váhy tvých ETF výrazně posunou od tvého původního plánu. Obecně doporučuju rebalancovat třeba jednou za čtvrtletí nebo pol roku, to ti pomůže udržet rozumné rozložení rizika. Pokud máš nějaký ETF, který vyletěl nahoru a tvoří teď větší část portfolia, než by měl, tak ho prodej a investuj do dalších ETF, které klesly, aby ses vrátil zpět na původní váhy. Zároveň sleduj tržní trendy a fundamentální ukazatele – pokud se něco mění v ekonomice, třeba úrokový sazby nebo makroekonomické ukazatele, tak to může ovlivnit i tvoje rozhodnutí. Hlavně si dej pozor na své cíle a časový horizont, protože dlouhodobý investiční přístup ti umožní vyhnout se emocionálním rozhodnutím v reakci na krátkodobé výkyvy. Pro začátečníky bych doporučil si nastavit nějakou základní strategii a především nespanikařit při poklesech trhu. Drž se svého plánu a rebalancuj pravidelně.

Rebalancování portfolia je fakt důležitý. Ideálně bys měl mít nějakou strategii, jak to dělat. Mnoho lidí doporučuje rebalancovat jednou za čtvrtletí nebo pololetí, což ti pomůže udržet váhy v rámci tvých cílů a rizikového profilu. Když něco vyletí nahoru, tak ti to může přehodit celkovou váhu, a to není ideální, pokud chceš mít vyvážené portfolio.

Faktory, na které se dívat, jsou hlavně procentuální váhy jednotlivých ETF v portfoliu, ale taky celkové tržní podmínky. Jestliže vidíš, že některé ETF překročí určité procento (třeba o víc než 5-10 % od tvého cíle), tak je na čase zvažovat rebalancování.

Pokud jde o technickou vs. fundamentální analýzu, osobně bych se spíš držel toho pravidelného rebalancování než abych čekal na nějaké specifické signály z trhu. To ti udržuje klidnou hlavu a vyhýbáš se emocionálním rozhodnutím.

Začátečníkům bych doporučil nastavit si jasná pravidla a stick to them. Není potřeba se stresovat každým poklesem nebo skokem ceny. Udržuj si přehled, kontroluj portfolio občas a rebalancuj podle svých stanovených kritérií.