Charts.cz/Fórum/Kdy je nejlepší čas na přehodnocení a úpravu svých investic?

Kdy je nejlepší čas na přehodnocení a úpravu svých investic?

Zajímalo by mě, kdy je vlastně ten nejlepší čas na to, abych se podíval na svoje investice a případně je upravil. Je nějaké konkrétní období v roce, kdy by to mělo smysl, nebo je to spíš o tom, jak se vyvíjí trh? Mám na mysli třeba situace jako změny v ekonomice, politické události nebo třeba výrazné pohyby na trhu s akciemi. Měl bych se řídit nějakým osobním plánem, nebo je lepší reagovat na aktuální trendy? Jak poznám, že už je čas něco změnit? Jsem si vědom toho, že dlouhodobé investice jsou většinou stabilní a neměly by se měnit bez důvodu, ale pokud sleduju různé zprávy o kryptoměnách nebo realitách, občas mám pocit, že bych měl přehodnotit svou strategii. A co když se změní moje osobní cíle? Třeba bych chtěl investovat víc do pasivního příjmu nebo zkusit něco nového jako jsou NFT. Jak často bych měl analyzovat své portfolio a co všechno bych měl brát v úvahu? Vím, že každý má jiný přístup a strategie, ale zajímalo by mě, jak to děláte vy. Jaké signály vás vedou k tomu, abyste upravili svoje investice?

182 slov
1.8 minut čtení
24. 6. 2023
Roman Řezník
Roman Řezník

Nejlepší čas na přehodnocení investic je, když se něco změní. Může to být změna v ekonomice, jako recese nebo růst trhu. Politické události taky hrají roli, když třeba volby přinesou nové vedení, může to ovlivnit trhy. Obecně má smysl se podívat na portfolio minimálně jednou za rok, ale pokud vidíš volatilitu v akciích nebo kryptoměnách, tak je dobrý to udělat častěji.

Důležité je mít nějaký plán a držet se ho, ale zároveň být flexibilní a reagovat na aktuální trendy. Pokud ti změní osobní cíle, jako třeba touha po pasivním příjmu, tak je jasný, že bys měl upravit alokaci aktiv. Taky sleduj výkonnost jednotlivých investic – pokud něco dlouhodobě zaostává, můžeš to chtít přeřadit nebo prodat.

Signály k úpravě mohou být i změny ve tvých prioritách nebo životních okolnostech. Třeba když se ti změní příjem nebo rodinná situace. Každý má jiný přístup, ale hlavně se nenech unést emocemi a buď rozumný ve svém rozhodování.

152 slov
1.5 minut čtení
20. 1. 2024
Alois Machač
Alois Machač

Kdy přehodnocovat investice? No, osobně si myslím, že to záleží spíš na tvých cílech než na nějakém konkrétním období. Každopádně je dobrý mít takové pravidelné intervaly, třeba jednou za půl roku nebo rok. Sleduj trh, ekonomické zprávy a třeba i politiku – to všechno může ovlivnit tvoje rozhodnutí. Když vidíš nějaký výrazný pokles nebo nárůst, tak to může být signál k zamyšlení.

Taky se zamysli nad svými osobními cíli – pokud chceš přejít na pasivní příjem, tak se tomu musíš víc věnovat. Nebo pokud jsi narazil na nové trendy jako NFT, tak proč to nezkusit? Celkově se drž toho, co ti dává smysl a nesnaž se skákat podle každé vlny. Ale zase, pokud ti něco nesedí v portfoliu dlouho, tak je dobré si říct – proč tam tohle mám? Takže pravidelně analyzovat a reflektovat je klíč. Každý máme jiný styl, ale hlavně poslouchej sám sebe.

145 slov
1.5 minut čtení
21. 9. 2024
Blanka Janoušková
Blanka Janoušková