Kdy je nejlepší čas na rebalancování ETF portfolia?

Rebalancování ETF portfolia záleží na tvém přístupu a jak moc jsi aktivní investor. Někteří doporučují rebalancovat třeba každé čtvrtletí, což dává smysl, protože to zajistí, že se držíš svých cílových alokací. Jiní radí reagovat na tržní podmínky – třeba když se nějaké ETF dostane výrazně nad nebo pod určitou procentuální hranici.

Pokud vidíš, že ti některé investice rostou víc než ostatní, můžeš je prodat a reinvestovat do těch, co stagnují, ale tady je důležité nepodléhat emocím. Rebalancování může pomoci udržet riziko na uzdě a dlouhodobě zlepší stabilitu portfolia.

Měl bys mít nastavená nějaká pravidla – například pokud se nějakému ETF daří a překročí 20 % cílové alokace, tak ho prodáš a přesuneš peníze jinam. Když máš jasný plán, lépe se ti investuje a nepropadneš panice.

Důležité je najít balanc mezi pravidelným přehodnocováním a příliš častými změnami, které můžou být nákladné. Takže se drž svých cílů a postupuj podle nich.

K rebalancování ETF portfolia se doporučuje přistupovat pravidelně, třeba jednou za čtvrt roku nebo půl roku. Tím si udržíš požadovanou alokaci, protože trhy se neustále mění a některé ETF můžou pěkně vyletět nahoru, zatímco jiné zůstanou na místě nebo klesnou. Když začneš mít třeba 70% v jednom ETF místo plánovaných 50%, může to zvyšovat riziko. Pokud se ti některé ETF daří nad očekávání, nemusíš je nutně prodávat, ale můžeš zvážit zisk a podívat se po investicích, které stagnují, abys vyrovnal portfolio. Když se trhy hodně hýbou, tak to může být také dobrý moment na rebalancování, ale snaž se nepanikařit a dodržovat nějaká pravidla. Důležitý je dlouhodobý horizont – rebalancováním si pomůžeš udržet výkonnost a snížit riziko. Takže bych doporučil nastavit si pravidelná období pro kontrolu a pak reagovat na situaci na trhu, když je to potřeba.