Jak diverzifikovat ETF portfolio bez velkého rizika?

Diverzifikace ETF portfolia je fakt důležitá, aby ses vyhnul zbytečným rizikům. Jak už říkáš, investice do ETF už sama o sobě přináší nějakou míru diverzifikace, ale můžeš to posunout dál. Zkus rozdělit investice mezi různé sektory, jako jsou technologie, zdravotnictví nebo finance. Taky je dobrý mít v portfoliu geograficky rozmanité ETF – třeba kombinaci amerických a evropských trhů, případně něco z Asie.

Co se týče akciových a dluhopisových ETF, tak to bych viděl jako rozumné. Můžeš zkusit poměr 70:30 nebo 60:40 ve prospěch akcií, v závislosti na tom, jak moc jsi ochotný riskovat. Tematická ETF jsou fajn, ale většinou jsou víc volatilní, takže pokud chceš nízké riziko, buď opatrnej.

Osobně bych doporučil ETF jako S&P 500 pro širokou expozici a nějaký dluhopisový fond, co sleduje výnosy státních dluhopisů. Sleduj taky náklady na správu ETF, abys neměl zbytečné poplatky.

A poslední tip – pravidelně rebalancuj portfolio, třeba jednou za rok. To ti pomůže udržet požadovaný poměr akcií a dluhopisů a zamezí to přílišné koncentraci v některém sektoru. Hlavně si dej pozor na emoce při investování a nenech se strhnout aktuálními trendy.

Diverzifikace ETF portfolia je fakt důležitá, i když už investuješ do ETF, což samo o sobě poskytuje určitou úroveň diverzifikace. Pokud chceš minimalizovat riziko, doporučuji zaměřit se na různé sektory, jako je technologie, zdravotnictví, finance a energetika. Zároveň je dobrý nápad rozložit investice i geograficky – třeba mít ETF zaměřené na USA, Evropu a rozvíjející se trhy.

Co se týče akcií vs. dluhopisů, mít nějakou část v dluhopisových ETF ti může pomoci snížit volatilitu, takže klidně zvaž třeba 70/30 nebo 60/40 poměr podle toho, jak moc jsi ochotný riskovat.

Tematická ETF jsou fajn pro diverzifikaci, ale můžou být i riskantní. Třeba pokud investuješ do něčeho trendy nebo nového, můžeš na tom dobře vydělat, ale taky dost ztratit. Takže to chce opatrnost.

Jako konkrétní příklady nízkorizikových ETF bych doporučil třeba S&P 500 ETF (jako SPY) pro širokou expozici v USA a pro dluhopisy třeba BND nebo AGG. A hlavně investuj pravidelně – tak si rozložíš riziko v čase a nemusíš se bát kolísání trhu. Hlavní je mít plán a dodržovat ho bez emocí.