Charts.cz/Fórum/Jaké daně se vztahují na výnosy z ETF?

Jaké daně se vztahují na výnosy z ETF?

Když se člověk ponoří do světa investic, jedno z nejčastějších témat, které se vynořuje, jsou daně. A já bych se rád zeptal, jak to vlastně funguje u ETF, tedy těch exchange-traded funds. Jaké konkrétní daně se vztahují na výnosy, které z těchto fondů získáme? Chápu, že to závisí na mnoha faktorech, jako je třeba délka držení, ale pokud někdo má zkušenosti s tímto typem investice, jak to u vás vypadalo? Je pravda, že dividendy z ETF jsou zdaňovány jinak než případné kapitálové zisky? Jak je to s daní z příjmu a jaké sazby se tam pohybují? Zajímalo by mě také, jestli existují nějaké výjimky nebo speciální pravidla pro investory v různých zemích a co všechno je dobré mít na paměti při plánování daňového přiznání. Budu vděčný za jakékoli tipy nebo odkazy na užitečné zdroje o této problematice. Rád bych měl jasno v tom, co mě čeká a jak si případně mohu optimalizovat své investice ve světle daňových povinností.

158 slov
1.6 minut čtení
5. 7. 2023
David Janda
David Janda

Při investování do ETF je dobrý si uvědomit, že daně se liší podle toho, jaké výnosy získáš. Pokud jde o dividendy vyplácené z ETF, ty jsou většinou zdaňovány jako příjem, což v ČR znamená 15 % srážkovou daň. Kapitálové zisky z prodeje podílů ETF se daní jako příjem z prodeje cenných papírů, a to obvykle také 15 %, ale pokud máš podíly déle než 3 roky, můžeš mít nárok na osvobození od daně na část zisku. Je dobrý sledovat všechny tyto detaily, protože se to může dost lišit podle toho, kde žiješ a jaké máš investiční strategie. Různé země mají různá pravidla, takže pokud jsi zahraniční investor nebo investuješ do zahraničních ETF, můžeš narazit na další daně nebo povinnosti. Doporučuji se podívat na konkrétní daňové zákony v tvé zemi a možná i konzultovat s daňovým poradcem, aby jsi měl jasno. Měj na paměti i formuláře, které budeš muset vyplnit při daňovém přiznání.

152 slov
1.5 minut čtení
15. 7. 2024
Irena Štěpánová
Irena Štěpánová

Takže daně na ETF, to je fakt oříšek. Většinou platíš daně na dividendy a kapitálové zisky. Ty dividendy, co dostáváš, jsou zdaněny jako běžný příjem, což může být až 15 nebo 20% podle toho, kde žiješ. Kapitálový zisk záleží na tom, jak dlouho jsi ETF držel. Pokud pod rok, platíš normální daň z příjmu, ale když přes rok, tak to může být nižší sazba.

Pak je tu ještě otázka mezinárodního zdanění. Některé země mají smlouvy s USA o zamezení dvojího zdanění, takže pokud investuješ do amerických ETF, můžeš mít nárok na vrácení části daní.

Doporučil bych si pročíst konkrétní pravidla ve své zemi a případně si nechat poradit od daňového poradce. A hlavně nezapomeň na evidenci všech transakcí, protože to ti ulehčí život při vyplňování daňového přiznání.

127 slov
1.3 minut čtení
24. 5. 2024
Jaroslava Růžičková
Jaroslava Růžičková