Kdy rebalancovat investiční portfolio?

Rebalancování portfolia je dost důležitá věc, ale jak často to dělat, tak to je hodně o osobních preferencích. Obecně doporučuju se na to koukat aspoň jednou ročně, ale pokud vidíš, že ti akcie nebo dluhopisy odskakujou od tvého původního plánu, tak bych se nebál rebalancovat třeba i častěji. Třeba když některá část portfolia vyroste nebo naopak klesne o víc než 5-10%, to může být signál. Je dobrý koukat i na svoji finanční situaci – pokud se změní tvé cíle nebo rizikový profil, tak bys měl taky zvážit úpravy. Někteří investoři používají prahové hodnoty, což je fajn metoda, ale zase záleží na tom, co ti víc vyhovuje. Mějte na paměti, že rebalancování může mít dopad na daně, takže s tím taky počítej. Takže v zásadě – sleduj trh, měň podle toho, jak se mění tvoje situace a neboj se udělat změny, když to cítíš. Hlavně si udržuj rozumný poměr akcií a dluhopisů podle svých cílů.

Rebalancování portfolia je fakt důležitý, ale záleží na tom, co ti víc vyhovuje. Často se doporučuje kontrolovat to jednou ročně, ale pokud máš nějaký velký pohyb na trhu nebo se změní tvoje osobní situace, tak bych na to koukal častěji. Například když ti akcie hodně vyrostou a už máš víc než jsi chtěl, tak je fajn udělat rebalanc. Většina lidí používá prahové hodnoty - třeba když se poměr akcií a dluhopisů změní o víc jak 5-10%. To ti dává možnost lépe řídit riziko bez toho, abys byl pořád u počítače. Osobně bych se spíš držel nějakého plánu, ale zároveň reagoval na tržní situaci. Můžeš mít klid v duši, když víš, že to máš pod kontrolou. Takže zvažuj jak trh, tak svoje vlastní okolnosti a podle toho se rozhodni, kdy rebalancovat.