Charts.cz/Fórum/Jaká je nejlepší strategie pro vyvážené portfolio s dluhopisy?

Jaká je nejlepší strategie pro vyvážené portfolio s dluhopisy?

Zdravím všechny, chtěl bych se zeptat, jaká je vlastně ta nejlepší strategie pro sestavení vyváženého portfolia, když se bavíme o dluhopisech. Dneska je tolik různých možností, od státních dluhopisů po firemní a dokonce i mezinárodní. Trochu se ztrácím v tom, co je vlastně nejlepší kombinovat. Mám nějaké zkušenosti s akciemi, ale u dluhopisů se mi to zdá komplikovanější. Jak moc bych měl investovat do různých typů dluhopisů? Může být třeba dobrý nápad mixovat krátkodobé a dlouhodobé dluhopisy? A co úrokové sazby, jak to ovlivňuje moje rozhodnutí? Vím, že je důležité mít vyvážené portfolio pro minimalizaci rizika, ale jak přesně toho dosáhnout? Jakou část svých investic bych měl alokovat do dluhopisů v porovnání s jinými aktivy? Co si myslíte o diversifikaci napříč různými sektory nebo regiony? A konečně, jak často bych měl portfolio rebalancovat? Vím, že je důležité sledovat trhy, ale někdy mám pocit, že nemám dostatek informací. Budu rád za vaše názory a rady!

154 slov
1.5 minut čtení
8. 3. 2023
Markéta Pechová
Markéta Pechová

Pokud jde o vyvážené portfolio s dluhopisy, tak nejlepší je mít mix různých typů dluhopisů. Třeba kombinace státních a firemních dluhopisů ti může dát dobrý poměr rizika a výnosu. Krátkodobé dluhopisy jsou méně rizikové, ale dlouhodobé mohou přinést vyšší výnosy, takže je fajn je mixovat podle toho, jaký máš investiční horizont.

Úrokové sazby hrají obrovskou roli - když sazby rostou, ceny dluhopisů padají. Takže možná zvaž i to, jak se očekává, že se úrokové sazby vyvinou.

Co se týče alokace do dluhopisů, záleží na tvém celkovém portfoliu a osobních cílech, ale většinou se doporučuje 20-40 % do dluhopisů pokud jsi konzervativnější investor. A diversifikace napříč sektory a regiony je rozhodně dobrý tah - snižuješ tím riziko.

Rebalancování portfolia bys měl dělat alespoň jednou ročně nebo když se ti poměr investic odchýlí od tvého plánu o víc než 5-10 %. Sledovat trhy je určitě důležité, ale nezapomínej na dlouhodobý plán a nesnaž se příliš reagovat na krátkodobé výkyvy.

157 slov
1.6 minut čtení
9. 2. 2024
Věra Janková
Věra Janková

Pokud přemýšlíš o vyváženém portfoliu s dluhopisy, tak ti doporučuju začít s kombinací různých typů. Dobrý mix může být třeba 60 % státních dluhopisů a 40 % firemních. Státní jsou bezpečnější, ale firmy ti můžou přinést vyšší výnosy, pokud máš fajn výběr. Co se týká krátkodobých a dlouhodobých dluhopisů, rozhodně nemá cenu se zavírat do jedné kategorie. Krátkodobé ti dají větší flexibilitu v případě změn úrokových sazeb, zatímco dlouhodobé mohou nabídnout stabilní výnosy, ale s větším rizikem poklesu hodnoty při růstu sazeb.

Myslím, že bys měl mít asi 20-40 % portfolia v dluhopisech, záleží na tvém rizikovém profilu. A diversifikace je klíčová – zkombinuj různé sektory a regiony, ať se vyhneš problémům s jedním trhem či ekonomikou.

Rebalancovat doporučuju každého půl roku nebo ročně, abys udržel cílové váhy a minimalizoval rizika. Sledování trhu je důležité, ale nesmíš se tím nechat paralyzovat. Prostě si nastav strategii a drž se jí.

147 slov
1.5 minut čtení
2. 7. 2023
Žaneta Kovářová
Žaneta Kovářová