Jak často bych měl rebalancovat své investiční portfolio?

Rebalancování portfolia je fakt důležitý, ale jak často? Záleží na tvém stylu a cílech. Obecně se doporučuje rebalancovat jednou za rok, ale klidně to můžeš dělat i každé čtvrtletí, pokud jsi víc aktivní investor. Když se trh hodně a rychle změní, může být rozumný udělat revizi hned, ale nepanikař a neprodávej všechno. Snaž se mít jasný plán, co těmto změnám předchází. A jo, sleduj procenta v jednotlivých investicích, když to začíná být moc nevyvážené, tak to chceš upravit. Klíčový je mít nějakou strategii a držet se jí – to ti pomůže vyhnout se emocím při investování.

Rebalancování portfolia je fakt důležitý, protože ti to pomůže udržet předem stanovené cíle a rizikový profil. Co se týká frekvence, tak většina lidí doporučuje alespoň jednou ročně. Pokud ale máš hodně volatility v portfoliu, třeba s kryptoměnami, tak možná každé čtvrtletí by nebylo od věci. Velké změny na trhu bys měl sledovat a pokud máš pocit, že nějaká část tvého portfolia se dostala daleko od tvého cílového rozložení, klidně rebalancuj dřív než plánuješ. Je dobrý mít nějaký standard, ale taky je důležitý reagovat na aktuální situaci. Osobně jsem si nastavil pravidlo, že pokud se některá investice odchýlí o víc než 5-10 %, tak to reviduju. A sledování konkrétních ukazatelů? To spíš záleží na tom, co ti vyhovuje – někomu stačí dávat pozor na celkovou výkonnost a jiní si třeba hlídají jednotlivé sektory nebo akcie. Každopádně, sleduj trh a buď flexibilní.