Jak často bych měl rebalancovat svůj investiční portfoliu?

Rebalancování portfolia je fakt důležitý, ale jak často to dělat, je hodně na tobě. Někdo se drží pravidla jednou za rok, což může být fajn, pokud máš klidný přístup k investicím. Ale pokud máš portfolio, který se každej měsíc dost mění, můžeš rebalancovat častěji, třeba kvartálně. Důležitý je mít nějaký plán a neprovádět změny jen podle emocí.

Pokud nějaká investice hodně vyroste nebo naopak spadne, může to být důvod pro rebalancování. Přesně jak říkáš, udržovat diverzifikaci je klíčový pro minimalizaci rizika. A co se týče tržní situace, je dobrý sledovat ekonomické faktory, ale až tak moc bych to neřešil. Spíš se drž nějaký strategie.

Každopádně mít pevnej plán je lepší než reagovat na každou změnu na trhu. Měj svůj cíl a podle toho upravuj. Zatímco já osobně rebalancuju tak dvakrát do roka a zatím mi to funguje ok.

Rebalancování portfolia je fakt důležitý, ale jak často to dělat, je spíš na tobě a tvých cílech. Mnoho lidí doporučuje rebalancovat aspoň jednou ročně, ale záleží na tom, jak moc se ti mění podíly v portfoliu. Pokud máš nějakou investici, co hodně vzrostla nebo klesla, tak to určitě zvaž a klidně to udělej častěji, třeba čtvrtletně.

Zohlednit tržní situaci nebo ekonomické faktory je taky dobrý nápad, ale nebuď příliš nervózní ohledně každé drobné změny. Můžeš mít pevný plán, ale taky reagovat na to, co se děje na trhu. Nakonec jde o to, abys byl spokojený s tím, jak tvoje portfolio vypadá a jestli odpovídá tvým investičním cílům. Já osobně rebalancuju tak dvakrát do roka a přijde mi to jako fajn kompromis.