Jaké jsou nejlepší strategie pro diverzifikaci investičního portfolia?

Diverzifikace portfolia je fakt důležitá, aby ses vyhnul velkým ztrátám. Rozhodně je dobrý rozložit investice mezi akcie, dluhopisy a třeba nemovitosti nebo i kryptoměny, pokud jsi na to připravený. Co se týče rozložení, tak klasicky se doporučuje třeba 60% akcie a 40% dluhopisy, ale to záleží na tvém rizikovém profilu. Můžeš zkusit i 70/30 nebo 50/50 podle toho, jak moc riskuješ. Alternativní investice jsou fajn, ale nedával bych do nich víc než 10-20% portfolia.

Regionální diverzifikace je taky dobrá - investovat do zahraničí může přinést lepší příležitosti. Akcie z USA, Evropy, Asie atd. jsou fajn, ale zas si dej pozor na to, aby ses nenechal unést. Většinou se doporučuje mít tak 20-30% v zahraničních aktivech.

Co se týká přehodnocování portfolia, tak třeba jednou ročně je dobrý čas na to se podívat, jestli ti to ještě sedí. Pokud něco moc naroste nebo klesne, můžeš udělat úpravy dřív. ETF a podílové fondy jsou super pro diverzifikaci a nemusíš řešit jednotlivé akcie.

Pokud jde o počet aktiv, tak radši pár kvalitních než mít hromadu různých věcí, které se pak těžko sledují. Ekonomická situace má samozřejmě vliv - když je krize, tak můžeš chtít víc do bezpečných aktiv jako dluhopisy a naopak v dobrých časech víc do akcií.

Celkově platí, že diverzifikace ti pomůže snížit riziko, ale klidně si najdi vlastní mix toho, co ti sedí.

Diverzifikace portfolia je fakt důležitá. Základní pravidlo je rozložit investice do různých tříd aktiv, takže kromě akcií a dluhopisů bys měl zvažovat i alternativy jako nemovitosti nebo kryptoměny. Co se týče procent, tak to záleží na tvém rizikovém profilu, ale můžeš začít třeba 60 % akcie, 30 % dluhopisy a 10 % alternativy. Regionálně si myslím, že je dobrý kombinovat domácí a zahraniční trhy, aby ses vyhnul riziku spojenému s jedním trhem.

Ohledně přehodnocování portfolia, doporučuji to dělat aspoň jednou ročně, abys viděl, jak ti to funguje a podle potřeby to upravil. ETF a podílové fondy jsou fajn volba pro diversifikaci, protože ti umožňují investovat do víc sektorů najednou bez nutnosti kupovat jednotlivý akcie.

Co se týče počtu aktiv v portfoliu, moc jich mít nemusíš. Kvalitní investice jsou lepší než mít hromadu menších pozic, které ani pořádně nesleduješ. Ekonomická situace hraje roli – v krizích můžeš víc riskovat s altcoinama nebo cyklickýma akciema, ale v stabilních obdobích je dobrý mít větší rozložení. Drž se základních principů a měj přehled o trhu.