Státní vs. korporátní dluhopisy: Jak to je s daněmi?

Státní a korporátní dluhopisy se od sebe liší nejen v tom, kdo je vydává, ale i v zdanění. Obecně platí, že úroky ze státních dluhopisů bývají osvobozeny od daně z příjmu, což je pro investory dost výhodné. To znamená, že pokud investuješ do státního dluhopisu, tak ti úroky nebudou zdaněny, což může být lákavé. Na druhou stranu, úroky z korporátních dluhopisů jsou standardně zdaněny jako příjem. Takže pokud si koupíš korporátní dluhopis, tak budeš muset počítat s tím, že část úroků odevzdáš státu.

Kromě toho, když bys chtěl prodat dluhopisy před splatností, můžeš narazit na daňové dopady v závislosti na tom, jestli prodáš s ziskem nebo ztrátou. U státních je to většinou podobné jako u korporátních, ale opět to záleží na tom, jak se ti to vyplatí. Zkrátka se doporučuje mít to promyšlené a možná se poradit s nějakým daňovým poradcem, abys věděl přesně, co tě čeká.

Když to vezmeš z pohledu daní, tak státní a korporátní dluhopisy se fakt liší. Úroky ze státních dluhopisů, třeba těch českých, jsou většinou osvobozený od daně z příjmů, což je fajn. To znamená, že když dostaneš úroky, tak ti z toho nevydrží nic na daních. Na druhou stranu, úroky z korporátních dluhopisů se normálně daní, takže si musíš připravit nějaké peníze na daně, když počítáš s tím, že vyděláš právě na těchto dluhopisech.

Pokud jde o prodej před splatností, tak tam záleží na tom, jaký je výnos a za kolik je prodáš. Pokud prodáš za víc než si koupil, tak to můžeš mít jako zisk a ten se daní jako kapitálový příjem. U státních dluhopisů je to podobný, ale pokud jsi měl úroky osvobozené, tak bys měl být opatrný.

Je dobrý se podívat na konkrétní zákony a na to, co platí v tvém případě. Každý stát má trochu jiné pravidla a někdy se to mění. Takže když uvažuješ o investici do těchto dluhopisů, určitě si zjisti aktuální informace ohledně daní a případných výhod nebo nevýhod. Může to dost ovlivnit tvůj konečný zisk.