Kdy provádět úpravy v portfoliu ETF?

Kdy provádět úpravy v portfoliu ETF? No, záleží na hodně faktorech. Mělo by to být v podstatě tehdy, když se něco zásadního změní – třeba když se výrazně změní tržní podmínky nebo začnou některé sektory padat. Pokud tvoje ETF neplní očekávání nebo sektor, ve kterém investuješ, je na tom špatně, tak to může být signál, že bys měl uvažovat o změně.

Osobní finanční cíle hrajou taky velkou roli. Když se ti změní situace – třeba zkrátíš horizont investování nebo chceš víc rizika – tak je jasné, že portfolio by mělo reflektovat tyhle změny.

Co se týče intervalů, tak doporučuju revizi aspoň jednou za rok. Ale sleduj to i pravidelně! Nechceš, aby ti ujely vlaky. Na druhou stranu, pokud nebudeš měnit portfolio každou chvíli, je to lepší – čím míň změn, tím víc stability. Takže najít tu rovnováhu je důležitý. Hlavně buď trpělivý a nepanikař, když něco klesne. Zhodnoť celkovou situaci a pak se rozhodni.

Je dobrý mít nějakou strategii, kdy upravovat ETF portfolio. Třeba když se změní tvoje finanční cíle – to je jasný signál. Pokud plánuješ koupi bytu nebo se ti narodí dítě, tak to může ovlivnit rizikovost portfolia. Další důvod je, když se trh dostane do turbulentní fáze a některé sektory jdou dolů. Pak můžeš zvážit snížení podílu slabších fondů.

Někteří doporučují revizi portfolia jednou za rok, ale já bych radši sledoval aktuální trendy. Když vidíš, že nějaké ETF dlouhodobě nepodává dobré výsledky, tak je možná čas na změnu. Obecně platí, že bys měl mít přehled o výkonnosti svých investic – ale nesmíš panikařit a měnit všechno po každém poklesu trhu.

Takže klidně prováděj úpravy, když se něco změní, ale ne každý týden. Balance je klíčová – příliš časté změny ti můžou zbytečně zkomplikovat situaci a vybrat si to správné ETF taky chce čas.