Jaký je ideální poměr růstových a dividendových akcií v portfoliu?

Názory na ideální poměr růstových a dividendových akcií se dost liší. Mladší investoři obvykle preferují víc růstové akcie, třeba kolem 70 % a 30 % dividendové. Důvod je jasnej, mají čas na to, aby se trh stabilizoval, a mohou si dovolit riskovat. Naopak někdo blíž k důchodu by asi měl volit spíš stabilitu, třeba 60 % dividendy a 40 % růstu. Souhlasím, že rozložení podle sektorů může být klíčový – třeba energie dává dobrý dividendový výnos, ale technologie často skvěle rostou. Rebalancování portfolia bych doporučil alespoň jednou ročně, aby ses vyhnul tomu, že jedno z těch dvou bude mít moc velkou váhu. Ekonomická situace a inflace taky hrají roli – v dobách inflace bys možná chtěl víc dividend kvůli stabilnímu příjmu. Každopádně je dobrý poslouchat i svůj instinkt a sledovat trh, ale mít nějaký základní plán je určitě fajn.

Takže já bych řekl, že ideální poměr závisí fakt hodně na tvých cílech a situaci. Když jsi mladší, tak je asi v pohodě mít víc v růstových akciích, třeba 70 % a 30 % dividendy. Ty růstovky mají větší potenciál na výnos, i když s větším rizikem. A jak stárneš a blížíš se důchodu, tak bys mohl přehodnotit ten poměr, třeba na 50/50 nebo i víc pro dividendy, abys měl stabilní příjem.

Co se týče sektorů, tak je určitě fajn mít diversifikované portfolio. Můžeš mít dividendové akcie z různých odvětví, jako jsou energie, technologie nebo zdravotnictví – to ti může pomoct vyhnout se ztrátám, když nějaký sektor spadne.

Rebalancování portfolia bys měl dělat třeba jednou ročně, ale pokud vidíš nějaké zásadní změny v trhu nebo ekonomice, tak to můžeš udělat i dřív. Ekonomická situace a inflace jsou fakt důležité faktory – když inflace roste, dividendy můžou být lepší volba pro stabilní příjem.

Celkově bych řekl, že je dobrý mít plán a dodržovat ho, ale taky se dívat na to, co se děje na trhu a případně se přizpůsobit.