Kdy je nejlepší čas pro přehodnocení akciového portfolia?

Jo, tohle je dost důležitá otázka. Osobně si myslím, že je dobrý mít nějaký plán, jak často se na portfolio podívat. Čtvrtletně je taková rozumná doba, ale pokud se něco zásadního stane, třeba hospodářské výsledky nebo nějaké velké tržní změny, tak můžeš přehodnotit dřív. Sleduj trendy v oborech, co tě zajímají, a nezapomeň se dívat na celkové výkony portfolia, ne jen na jednotlivé akcie. Co se týče poplatků, snažím se vybalancovat frekvenci revizí a nákladovost – časté obchodování může fakt zbytečně uškodit. Když jsem naposledy rebalancoval, tak to bylo kvůli tomu, že jsem viděl pokles v odvětví technologií a potřeboval jsem přeorientovat investice. Měj oči otevřené a sleduj, co se děje kolem.

Přehodnocování portfolia je fakt důležitý, ale ne moc často. Každé čtvrtletí je takový rozumný interval, ale záleží na tobě. Sledování hospodářských výsledků firem je taky klíčové, protože ty můžou dost zamíchat kartami. Když se objeví nový trendy, jako třeba technologie nebo ekologický investice, určitě na to mrkni a zvaž, jestli je chceš zapojit do svýho portfolia.

Důležitý je se koukat nejen na jednotlivý akcie, ale i na výkon celého portfolia. Někdy je lepší mít vyváženější mix a neřešit každou akcii zvlášť. Častým přehodnocováním můžeš zbytečně platit poplatky, takže si dej pozor, abys to nepřeháněl.

Osobně jsem nedávno rebalancoval kvůli změně trendů v technologiích a bylo to fajn rozhodnutí. Sleduju zprávy o trhu a občas si přečtu analýzy, což mi pomáhá v rozhodování. Mít plán je super, ale buď flexibilní a přizpůsob se situaci.