Jak často bych měl rebalancovat své investiční portfolio?

Rebalancování portfolia je fakt důležitý, aby ses držel svých investičních cílů. Někteří lidi doporučujou rebalancovat jednou za rok, jiní raději čtvrtletně nebo i měsíčně, když viděj velký pohyby na trzích. Záleží to dost na tvém stylu investování a jak moc jsi ochotný riskovat. Když trhy hodně skáčou, tak můžeš rebalancovat častěji, aby ses vyhnul nadměrnému riziku v nějaký konkrétní oblasti. Snaž se dodržovat nějaká pravidla, třeba pokud se rozložení aktiv odchýlí o víc než 5-10%, tak to přehodnotit. V podstatě chceš udržet správnou rovnováhu mezi akciema, dluhem a jinýma aktivama. Takže buď aktivní, ale nestresuj se tím moc. Hlavně nepanikař, jestli se trhy hýbou. Důležitý je mít jasný plán a ten dodržovat.

Rebalancování portfolia je fakt důležitý, ale jak často? No, většina lidí se shodne, že čtvrtletně nebo ročně je takový zlatý střed. Když se trhy dost hýbou, třeba v krizi, můžeš to udělat častěji, třeba i měsíčně. Ideálně si nastav nějaké procento – třeba když ti akcie vyrostou o víc než 5 % nad plán, tak zasáhni. To ti pomůže udržet riziko na uzdě a v dlouhodobém horizontu bys mohl mít lepší výnosy. Ale nezapomeň na poplatky – častým rebalancováním můžeš víc platit na transakčních nákladech. Takže sleduj trhy, ale hlídej si i náklady a nebuď v tom úplně hysterickej. Hlavně měj klidnou hlavu a drž se své strategie.