Která aktiva by měla tvořit základ diverzifikovaného portfolia v roce 2025?

V roce 2023 se mnozí investoři potýkají s otázkami ohledně toho, jak správně nastavit svá portfolia. Ekonomické klima je turbulentní a trhy procházejí různými výkyvy. Pokud jste se někdy zamýšleli nad tím, jaké aktivum by mělo tvořit základ vašeho diverzifikovaného portfolia, pak jste na správném místě! V tomto článku se podíváme na aktuální trendy a doporučení, jak efektivně rozložit riziko a maximalizovat výnosy.

Proč je diversifikace klíčová?

Diverzifikace portfolia je jedním z nejdůležitějších principů investování. Jednoduše řečeno, diverzifikované portfolio pomáhá rozložit riziko napříč různými aktivy, což může významně ochránit vaše investice před volatilními trhy. Když jedno aktivum klesá, jiná mohou růst, což pomáhá udržet celkovou hodnotu portfolia stabilní.

Aktuální ekonomické trendy

Rok 2023 přináší různé výzvy a příležitosti. Inflace zůstává vysoká, úrokové sazby jsou v pohybu a geopolitická situace ovlivňuje trhy po celém světě. Mezi hlavní trendy patří:

1. Zelené investice – S rostoucím důrazem na udržitelnost se investice do obnovitelných zdrojů energie stávají čím dál populárnějšími.
2. Technologické akcie – Technologie pokročily rychlým tempem a stále více investorů hledá příležitosti v oblasti umělé inteligence a blockchainu.
3. Zlato a drahé kovy – V době nejistoty se zlato tradičně stává bezpečným přístavem pro investory.

Jaká aktiva zařadit do portfolia?

Pojďme se podívat na konkrétní aktiva, která byste měli zvážit při budování diverzifikovaného portfolia v roce 2023:

1. Akcie z technologického sektoru

Technologie stále hrají klíčovou roli v moderním hospodářství. Akcie firem jako jsou Apple, Microsoft nebo nové startupy ve sféře umělé inteligence mohou nabídnout značný potenciál pro růst. I když technologiím hrozí volatilita, dlouhodobý trend naznačuje, že tento sektor bude nadále expandovat.

2. Zelené energie a ESG fondy

Investice do obnovitelných zdrojů energie jako solární či větrné elektrárny lákají stále více investorů. Fondy zaměřené na ESG (Environmental, Social, Governance) přitahují pozornost díky svému zaměření na udržitelnost a etické standardy, což může být skvělým způsobem, jak podpořit pozitivní změny ve společnosti a zároveň dosáhnout výnosů.

3. Nemovitosti

Investice do nemovitostí byly historicky považovány za stabilní možnost. S rostoucími cenami realit můžete zvážit investice do REITs (Real Estate Investment Trusts), které vám umožňují profitovat z trhu s nemovitostmi bez nutnosti vlastnit fyzickou nemovitost.

4. Kryptoměny

Ačkoli kryptoměny mohou být velmi volatilní, jejich popularita roste. Bitcoin a Ethereum jsou daleko známější než před několika lety a často se považují za „digitální zlato“. Investice do kryptoměn může doplnit vaše portfolio o zajímavou vrstvu diverzifikace.

5. Komodity – zlato a stříbro

Jak jsme již zmínili, zlato je tradičně považováno za bezpečný přístav během ekonomických krizí. Investice do drahých kovů jako zlato nebo stříbro může poskytnout ochranu před inflací a ekonomickou nejistotou.

Jak správně rozložit aktiva?

Při sestavování vašeho portfolia je důležité mít na paměti správné rozložení aktiv. Obecně platí pravidlo, že čím mladší jste, tím více můžete investovat do rizikovějších aktiv jako jsou akcie nebo kryptoměny. Na druhou stranu starší investoři by měli upřednostnit stabilnější možnosti jako jsou dluhopisy nebo nemovitosti.

Příklad rozložení:

• 70% akcie (technologie, zelené energie)
• 20% komodity (zlato, stříbro)
• 10% alternativní investice (kryptoměny)

Toto je samozřejmě pouze příklad a každé portfolio by mělo být přizpůsobeno individuálním potřebám a cílům.

Výhled do budoucna

S ohledem na aktuální trendy si myslíme, že diversifikované portfolio dominuje i v následujících letech. Je důležité pravidelně sledovat trhy a být připraven přizpůsobit svou strategii měnícím se podmínkám. Nezapomeňte také vzdělávat se o nových investičních příležitostech – svět financí je dynamický a neustále se vyvíjí!

Doufáme, že vám tento článek pomohl lépe pochopit, jak vytvářet diverzifikované portfolio v roce 2023. V případě zájmu o další tipy a rady ohledně investování sledujte naše další články na Charts.cz!