Výnosy a rizika – Jak porovnat historické výkonnosti ETF a akcií?

Vstoupit do světa investic může být jako vstoupit do fascinujícího labyrintu – plného různých možností, strategií a samozřejmě i riskantních rozhodnutí. Dnes se společně podíváme na dva populární typy investičních nástrojů: ETF (burzovně obchodované fondy) a individuální akcie. Jak se liší jejich historické výnosy? Jaké rizika s nimi souvisejí? A co to vlastně znamená pro vaše investiční rozhodnutí? Pojďme se na to podívat!

Co jsou ETF a akcie?

Než se ponoříme do hloubky, je dobré si připomenout, co vlastně ETF a akcie jsou. ETF jsou fondy, které sledují určitý index nebo sektory trhu. Když investujete do ETF, vlastně kupujete podíl v celém portfoliu aktiv, což znamená rozložení rizika na více pozic. Na druhou stranu, když investujete do individuální akcie, kupujete část konkrétní společnosti, což může přinést vyšší potenciální výnosy, ale také větší riziko.

Historické výnosy ETF vs. akcie

Historické výkonnosti obou těchto investičních nástrojů ukazují zajímavé trendy. V průměru mají ETF tendenci vykazovat stabilnější výnosy než individuální akcie. To je dáno tím, že ETF diversifikují investice do více aktiv, čímž snižují dopad špatné výkonnosti jedné konkrétní akcie.

Podle údajů z posledních deseti let se průměrné roční výnosy ETF pohybovaly okolo 7-10 %. Naopak průměrné roční výnosy individuálních akcií mohou kolísat od -20 % až po +30 %, v závislosti na výkonu konkrétní společnosti. To samozřejmě neznamená, že by investice do akcií nemohly být výhodné; jde spíše o to, že vyžadují důkladnější analýzu a znalosti o trhu.

Jak hodnotit riziko?

Riziko je nedílnou součástí každého investování. Měří se různými způsoby - například volatilitou cen nebo beta faktorem, který udává citlivost aktiva na pohyb trhu. ETF obvykle vykazují nižší volatilitu než jednotlivé akcie díky své diverzifikaci. To však neznamená, že jsou bezrizikové.

Pokud máte vyšší rizikový profil a rádi experimentujete s trhem, individuální akcie vám mohou poskytnout možnost dosáhnout vyšších výnosů – ale přichází s tím i větší riziko ztráty. Naopak, pokud preferujete stabilitu a konzervativnější přístup k investování, ETF by mohly být pro vás tou správnou volbou.

Jak si vybrat?

Při volbě mezi ETF a jednotlivými akciemi je klíčové znát svůj vlastní investiční profil. Zde jsou některé zásady, které byste měli zvážit:

• Definujte svůj cíl: Chcete rychlý zisk nebo stabilní růst? Zamyslete se nad tím, co od svých investic očekáváte.
• Zvažte časový horizont: Pokud plánujete investovat na delší období, můžete mít větší toleranci k riziku.
• Diverzifikace: Ujistěte se, že rozkládáte své portfolio tak, abyste minimalizovali riziko.
• Sledujte poplatky: Investice do ETF mohou mít nižší poplatky než správa portfolia jednotlivých akcií.
• Vzdělávejte se: Sledujte trh a vzdělávejte se o tom, jak různé faktory ovlivňují ceny jednotlivých akcií či fondů.

Závěrem

Srovnání historických výnosů ETF a individuálních akcií jasně ukazuje, že oba typy investic mají své místo na trhu. Klíčem k úspěchu je porozumění vlastním cílům a potřebám jako investora. Nezapomeňte sledovat další články na našem blogu na Charts.cz, kde se budeme zabývat dalšími aspekty investování a pomůžeme vám orientovat se v tomto fascinujícím světě financí!