Případové studie: Úspěšné investiční strategie pomocí ETF vs. individuální akcie

Když se na finančních trzích mluví o investicích, většina lidí si představí dvě hlavní cesty: investice do jednotlivých akcií nebo investice do burzovně obchodovaných fondů (ETF). Ale která z těchto strategií je opravdu efektivnější? Jaké jsou výhody a nevýhody každého přístupu? V našem článku se zaměříme na případové studie, které nám mohou poskytnout jasnější obrázek o tom, kdy je lepší vybírat individuální akcie a kdy naopak sáhnout po ETF.

Co jsou ETF a jak fungují?

Burzovně obchodované fondy (ETF) jsou investiční nástroje, které kombinují vlastnosti akcií a podílových fondů. Když investujete do ETF, kupujete podíl v fondu, který vlastní množství různých aktiv – to mohou být akcie, dluhopisy nebo jiné cenné papíry. Hlavní výhodou ETF je diverzifikace. Díky tomu, že fond vlastní různé akcie, snižujete riziko spojené s investováním do jediné akcie. Jde o ideální volbu pro ty, kteří nechtějí trávit čas vyhledáváním jednotlivých akcií.

Investice do individuálních akcií: Výhody a nevýhody

Na druhou stranu máme investice do individuálních akcií. Tento přístup může být lákavý pro ty, kteří se chtějí aktivně podílet na svém portfoliu. Když vybíráte jednotlivé akcie, máte možnost potenciálně dosáhnout vyšších výnosů než s ETF, pokud máte dobrý odhad a schopnost analyzovat firmy. Nicméně, tento přístup nese i velké riziko; špatná volba může znamenat výrazné ztráty.

Případová studie 1: Investování do ETF

Zaměřme se na konkrétní případovou studii. V roce 2015 bylo možné sledovat růst technologie a digitálních služeb. Mnoho investorů se rozhodlo zakoupit ETF zaměřená na technologický sektor, jako je například Invesco QQQ Trust (QQQ), který zahrnuje přední technologické firmy jako Apple, Amazon a Microsoft.

Během pěti let od roku 2015 do roku 2020 dosáhl QQQ nárůstu o více než 150 %. To byla skvělá strategie pro široké spektrum investorů; ti, kteří by jinak mohli mít potíže s identifikací vítězných akcií v tomto sektoru, mohli profitovat z celkového vzestupu technologie.

Případová studie 2: Individuální akcie – Dobrý výběr vs. špatný výběr

Na druhou stranu máme případovou studii jednoho jednotlivého investora, který se rozhodl investovat do akcií Tesla v roce 2016. Tehdy byla Tesla považována za riskantní sázku, ale investor viděl potenciál této automobilky zaměřené na elektromobily a koupil několik akcií. O čtyři roky později měla Tesla hodnotu několikanásobně vyšší než v roce 2016. Tento investor si mohl užít nárůst hodnoty akcií o více než 1000 %!

Nicméně, stejně jako v případě Tesly existují i případy špatného výběru. Například investor, který vsadil na krachující retailer jako Sears Holdings v roce 2014, čelil katastrofálním ztrátám při následném bankrotu společnosti.

Kdy zvolit ETF a kdy individuální akcie?

Obě strategie mají své místo v investičním světě; klíčem je rozumět situaci a osobním preferencím. ETF jsou skvělou volbou pro začínající investory nebo ty, kteří chtějí pasivně spravovat své portfolio. Vybírání individuálních akcií může být atraktivní pro zkušenější investory s hlubším porozuměním trhům.

Jednou z možností je také kombinace obou strategií – tedy základní portfolio vytvořené pomocí ETF doplněné o několik pečlivě vybraných akcií, které investor považuje za dobré příležitosti.

Závěr: Co si odnést z této studie?

Investování je jako hra – někdy vyhráváte a jindy prohráváte. Ať už se rozhodnete jít cestou ETF nebo individuálních akcií, důležité je mít plán a rozumět svým cílům. Obě strategie mohou být úspěšné za správných okolností.

Pokud vás zajímá více o tom, jak správně sestavit své investiční portfolio nebo jaké jsou trendy v oblasti ETF v roce 2023, nezapomeňte navštívit naše další články na Charts.cz! Investování není jen o číslech – jde také o příběhy za nimi!