Porovnání ETF pro dividendové investování: Které poskytují nejlepší výnosy?

Když přijde na investování, nikdo nechce být jen průměrný. Každý z nás touží po něčem výjimečném – finanční svobodě, pasivním příjmu a dlouhodobé stabilitě. A právě tady přicházejí na scénu ETF (Exchange Traded Funds), které se zaměřují na dividendové akcie. Ale s tolika možnostmi na trhu, jak vybrat ten nejlepší ETF pro dividendové investování? Které z nich skutečně poskytují nejlepší výnosy? V tomto článku se podíváme na nejoblíbenější dividendové ETF a porovnáme je tak, abyste mohli učinit informované rozhodnutí.

Co jsou to dividendové ETF?

ETF pro dividendové investování jsou fondy, které se snaží sledovat výkon akcií vyplácejících dividendy. Dividendové akcie jsou populární mezi investory, kteří hledají stabilní příjem a potenciál pro růst kapitálu. Tyto fondy nabízejí jednoduchý způsob, jak diversifikovat své investice, což je klíčové pro snižování rizika. Mnoho investorů se také rozhoduje pro dividendové ETF kvůli jejich nízkým nákladům a možnosti obchodování jako s akciemi.

Výhody dividendových ETF

Jednou z hlavních výhod dividendových ETF je pasivní příjem. Investice do těchto fondů vám umožňuje získávat pravidelné výplaty ve formě dividend, což může být skvělým zdrojem příjmů zejména v době penze nebo při budování bohatství. Další výhodou je diversifikace – tím, že investujete do celého portfolia akcií namísto jednotlivých akcií, snižujete své celkové riziko.

Jak vybírat nejlepší dividendová ETF?

Při výběru nejlepšího ETF pro dividendové investování je důležité zvážit několik faktorů:

1. Výnos z dividend: Tento ukazatel vám říká, kolik procent svého investovaného kapitálu dostanete zpět ve formě dividend.
2. Historie výplaty: Dlouhá historie stabilních nebo rostoucích výplat je známkou důvěryhodnosti fondu.
3. Náklady: Sledujte náklady na správu a další poplatky spojené s fondem; tyto náklady mohou výrazně ovlivnit vaše konečné výnosy.
4. Diversifikace: Podívejte se na to, jak široké portfolio akcií fond pokrývá.

Srovnání nejoblíbenějších dividendových ETF

1. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Vanguard Dividend Appreciation ETF je jedním z nejpopulárnějších fondů zaměřených na dividendy. Tento fond se specializuje na akcie společností, které mají dlouhou historii zvyšování svých dividend. VIG má poměrně nízké náklady (0,06%) a jeho historický průměrný roční výnos dosahuje přibližně 9% za posledních 10 let.

2. iShares Select Dividend ETF (DVY)

Tento fond se orientuje na společnosti s vysokými dividendovými výnosy a zahrnuje některé z nejznámějších jmen v různých odvětvích. DVY má také atraktivní náklady (0,39%) a vynikající historický výkon, který ho činí populární volbou pro investory hledající vyšší krátkodobé výnosy.

3. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Schwab U.S. Dividend Equity ETF cílí na společnosti s vysokou kvalitou a stabilním růstem dividend. Tento fond má velmi nízké náklady (0,06%) a jeho historický průměrný roční výnos za posledních 10 let činí přibližně 10%. Je to tedy skvělá volba pro dlouhodobé investory hledající stabilitu a růst.

4. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

SDY sleduje index S&P High Yield Dividend Aristocrats, což znamená, že se zaměřuje na společnosti s dlouhou historií zvyšování dividenda. Tento fond má rozumné náklady (0,35%) a nabízí solidní průměrný roční výnos okolo 8% za posledních deset let.

5. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

Tento ETF se zaměřuje na vysoce kvalitní dividendové akcie s nízkou volatilitou, což znamená méně skokových změn cen akcií v čase. SPHD má náklady ve výši 0,30% a jeho průměrný roční výnos dosahuje kolem 7%, což ho činí atraktivním pro konzervativní investory.

Závěr: Které ETF si vybrat?

Výběr správného ETF pro dividendové investování závisí především na vašich cílech a toleranci k riziku. Pokud hledáte stabilní příjem s dlouhým horizontem investic a chcete minimalizovat náklady, Vanguard Dividend Appreciation ETF nebo Schwab U.S. Dividend Equity ETF by mohly být skvělými volbami.

Na druhou stranu, pokud jste ochotni riskovat více za potenciálně vyšší krátkodobé výnosy, pak by iShares Select Dividend ETF mohl být vaší cestou k úspěchu.

Před tím než učiníte rozhodnutí o investicích do dividendových ETF je dobré provést další průzkum a zvážit své osobní finanční cíle. Nezapomeňte také sledovat aktuální trendy na trhu a přizpůsobit svou strategii podle potřeby!

Pokud vás zajímá více o různých druzích investic nebo o tom, jak začít s pasivním příjmem přes dividendy, neváhejte si přečíst další články na našem blogu Charts.cz!