Jak využít diverzifikaci k ochraně portfolia před volatilním trhem

Když se podíváme na akciové trhy v posledních letech, je jasné, že volatilita je na denním pořádku. Burzy se houpou nahoru a dolů jako na houpačce v parku, a to může být pro mnohé investory stresující. Ale co kdybych vám řekl, že existuje způsob, jak tuto volatilitu zkrotit a ochránit vaše těžce vydělané peníze? Odpovědí je diverzifikace.

Diverzifikace je klíčovým nástrojem každého investora, který chce snížit riziko a stabilizovat své portfolio. Jak tedy správně využít diverzifikaci k ochraně před výkyvy trhu? Pojďme se na to podívat zblízka.

Co je to diverzifikace?

Diverzifikace znamená rozložení vašich investic napříč různými aktivy. Místo toho, abyste vsadili všechno na jednu kartu (například na jednu akcii nebo sektor), diverzifikujete své portfolio do více oblastí, jako jsou akcie, dluhopisy, nemovitosti nebo alternativní investice jako kryptoměny. Tento přístup pomáhá minimalizovat riziko, protože když jedna investice selže, jiné mohou naopak prosperovat.

Jak diverzifikovat?

Existuje několik způsobů, jak můžete dosáhnout diverzifikace:

1. Různé sektory: Investujte do akcií z různých sektorů ekonomiky – technologického, zdravotnického, energetického a dalších. Tímto způsobem snížíte riziko spojené s kolapsy celého odvětví.
2. Geografická diverzifikace: Zvažte zahrnutí mezinárodních investic. Různé země zažívají různé ekonomické cykly; zatímco například evropské trhy mohou být slabé, asijské trhy mohou být v růstu.
3. Typy aktiv: Neomezujte se pouze na akcie. Přidejte do svého portfolia dluhopisy, nemovitosti a další alternativní investice. Například dluhopisy mohou stabilizovat vaše portfolio v obdobích tržní volatility.
4. Investiční fondy: Pokud nemáte čas nebo znalosti k vytváření vlastního portfolia, zvažte investiční fondy nebo ETF (exchange-traded funds), které automaticky diversifikují vaši investici napříč mnoha různými aktivy.

Výhody diverzifikace

Jednou z největších výhod diverzifikace je snížení celkového rizika. Když máte různorodé portfolio, pravděpodobnost velkého ztrátového scénáře se výrazně snižuje. Vezměme si příklad: Pokud máte portfolio složené pouze z technologie a technologický sektor zažije propad (jako tomu bylo během pandemie COVID-19), vaše ztráty budou drastické. Naopak, pokud máte smíšené portfolio s investicemi i do jiných sektorů jako spotřební zboží nebo zdravotnictví, tyto sektory mohou poskytnout stabilitu.

Další výhodou je možnost dosahování vyšších výnosů. Různorodost vám umožní chytře reagovat na tržní situace a najít příležitosti i v těžkých obdobích.

Kdy diverzifikovat?

Odpověď je jednoduchá: okamžitě! Diverzifikaci byste měli mít na paměti již při prvotním sestavování portfolia. Čím dříve začnete diversifikovat, tím lépe budete připraveni na budoucí tržní výkyvy. Mějte však na paměti pravidlo „nepřehánět to“: přílišná diverzifikace může vést k tzv. „dilution“, kdy ztrácíte schopnost maximalizovat výnosy jednotlivých aktiv.

Jak často revidovat své portfolio?

Revidování portfolia je důležité pro udržení jeho efektivity a relevance. Doporučuje se provádět revizi minimálně jednou ročně nebo po významných událostech na trhu. Sledujte výkon jednotlivých aktiv a vyhodnocujte jejich místo ve vašem portfoliu.

Pokud zjistíte, že některé investmenty neplní vaše očekávání nebo že váš poměr aktiva se oproti původnímu plánu posunul (např. akcie prudce vzrostly a teď tvoří většinu portfolia), může být čas provést úpravy.

Závěr

Diverzifikace je základem zdravého a stabilního investičního portfolia. Pomocí rozmanitosti investičních nástrojů můžete lépe čelit volatilitě trhu a snížit riziko ztrát. Pamatujte si však: diverzifikace není jediným řešením; důležité je také vzdělávání a sledování trhu.

Chcete-li se dozvědět více o investičních strategiích a jak efektivně spravovat své finance, nezapomeňte navštívit další články na našem blogu Charts.cz! Investování může být vzrušující a obohacující cesta – udělejte první krok ještě dnes!